Superintendencia de Bancos de la República Dominicana

	Inicio
	Superintendente
	Intendente
	Historia
	Funciones
	Misión y Visión
	Organigrama
	Pasados Superintendentes
	Convenios de Cooperación
	Memoria Anual
	Acceso a la Información Pública

	...Transparencia Institucional

Funciones

Superintendencia de Bancos
de la República Dominicana

El presente Manual Orgánico y Funcional de la Superintendencia de Bancos, constituye un instrumento administrativo que determina la forma como se encuentra organizada la Institución para el cumplimiento de su misión, visión de futuro y objetivos estratégicos. Su enfoque es el de una estructura administrativa que soporte el mejoramiento de los servicios y el incremento de la productividad.

Este modo de organización se fundamenta también en la intención de reducir la jerarquización a los niveles estrictamente necesarios, de manera que se propicie la fluidez de comunicaciones, la racionalización de procesos y la polifuncionalidad de los colaboradores, en procura de otorgar una atención integral y de calidad a los usuarios.

El manual contiene la estructura orgánica básica de la Institución, la misión de cada una de las áreas, sus relaciones de dependencia, supervisión y coordinación; y, el detalle de las principales funciones de las unidades que las conforman.

Por la dinamia de la Institución y la del sector al que se pertenece, este instrumento no deberá ser considerado como rígido e invariable. Por el contrario, el manual requerirá de ajustes y actualizaciones en la medida que nuevas situaciones se presenten o se modifiquen las características del entorno.

	SUPERINTENDENCIA de BANCOS		DIRECCION AREA TECNICA
	INTENDENCIA		NORMAS y ESTUDIO
	DEPARTAMENTO de CONTRALORIA		DIRECCION DE SUPERVISION FISCALIZACION Y SEGUIMIENTO
	DEPARTAMENTO de ASESORIA		SUBGERENCIA DE OPERACIONES Y SISTEMAS
	DEPTO. SECRETARIA y COMUNICACION		DIRECCION DE CONTROL E INFORMACION
	REGIONAL NORTE		GERENCIA
	PROGRAMA de FINANCIERAS INTERVENIDAS		TECNOLOGIA y OPERACIONES
	DEPARTAMENTO LEGAL		DEPARTAMENTO FINANCIERO
	RECURSOS HUMANOS

DESPACHO SUPERINTENDENTE DE BANCOS

MISION

Asegurar la estabilidad, solvencia y eficiencia del sistema financiero y proteger a los usuarios de las entidades financieras, mediante una supervisión integral efectiva, contribuyendo de esta manera al desarrollo socio – económico de la República Dominicana.

DEPENDE DE

• Junta Monetaria.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• Asesoría.

• Programa de Instituciones Financieras Intervenidas y en Liquidación *.

• Secretaría y Comunicaciones.

• Consultoría Jurídica.

• Departamento de Contraloría.

• División de Servicios y Protección al Usuario.

• División de Inteligencia Financiera.

• Intendencia General de Bancos.

• Gerencia.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas.

FUNCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA GENERAL DE BANCOS

• Realizar con plena autonomía funcional, la supervisión de las entidades de intermediación financiera.

• Verificar el cumplimiento por parte de dichas entidades de lo dispuesto en la Ley , reglamentos, instructivos y circulares.

• Requerir la constitución de provisiones y capital para cubrir riesgos.

• Exigir la regularización de los incumplimientos a las disposiciones legales y reglamentarias vigentes.

• Imponer las correspondientes sanciones, a excepción de las que aplique el Banco Central en virtud de la Ley.

• Proponer las autorizaciones o revocaciones de entidades financieras que deba evaluar la Junta Monetaria.

• Dictar Circulares, Instructivos y Reglamentos que estime necesarios para regular las operaciones de los intermediarios financieros.

• Aprobar el plan anual de supervisión integral y consolidado de las instituciones financieras y sus modificaciones.

• Generar propuestas que aseguren efectividad en la supervisión bancaria, manejo confidencial de la información, protección a los supervisores y apoyo interinstitucional entre los organismos de control.

• Coordinar con los demás organismos de control para asegurar la efectividad y eficiencia de una supervisión consolidada.

• Proponer a la Junta Monetaria proyectos de Reglamentos en las materias propias de su ámbito de competencia.

• Coordinar todas las acciones internas y externas necesarias para asegurar la efectividad y eficiencia institucional.

INTENDENCIA DE BANCOS

MISION

Coadyuvar con el buen desenvolvimiento de las operaciones de la Institución , apoyando la gestión en la realización de las actividades delegadas por el Superintendente de Bancos.

DEPENDE DE

• Superintendente de Bancos.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• No tiene

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas.

FUNCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA GENERAL DE BANCOS

• Sustituir al Superintendente de Bancos en caso de ausencia o impedimento temporal, y ejercer sus funciones con todas las responsabilidades inherentes al cargo;

• Representar al Superintendente en las sesiones de la Junta Monetaria en caso de ausencia temporal de éste;

• Asistir al Superintendente de Bancos en el estudio y despacho de los asuntos relativos a su cargo;

• Asistir, en representación del Superintendente de Bancos, a las reuniones y eventos de cualquier naturaleza, cuando así lo disponga dicho funcionario;

• Asumir por disposición del Superintendente de Bancos, las atribuciones de cualquier funcionario de la Superintendencia de Bancos en caso de falta temporal de éste;

• Realizar otras gestiones que el Superintendente de Bancos le delegue o asigne.

DEPARTAMENTO DE CONTRALORIA

MISION

Velar por el cumplimiento de las políticas, normas y procedimientos que aseguren efectividad, eficiencia y transparencia en la gestión institucional.

DEPENDE DE

• Junta Monetaria

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• División de Verificación.

• División de Control.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas.

FUNCIONES DEL DEPARTAMENTO DE CONTRALORÍA

• Elaborar y presentar los informes requeridos por la Junta Monetaria.

• Velar por que las operaciones en la Superintendencia de Bancos se realicen con apego a las normas, políticas y procedimientos establecidos.

• Recomendar la aplicación de métodos y procedimientos administrativos y financieros que contribuyan al mejoramiento de la efectividad y eficiencia de la gestión institucional.

• Asesorar y brindar asistencia técnica a la Institución en asuntos relacionados con el control interno contable, administrativo, financiero y operacional de la Superintendencia de Bancos.

• Efectuar el seguimiento de las recomendaciones que consten en los informes de auditoría interna y externa, y determinar la continuidad de las acciones correctivas dispuestas por la máxima autoridad.

• Realizar auditorías operacionales contables, administrativas y financieras de la Institución y de los distintos fondos.

• Controlar la impresión, numeración y asignación de los formularios de validación de inversiones de las instituciones en liquidación y auditar el proceso de validación de documentos, hasta que finalice el Programa de Instituciones Financieras Intervenidas y en Liquidación.

• Intervenir en los procesos de planificación estratégica institucional.

• Establecer directrices y políticas para la elaboración de los planes operativos de su área.

• Administrar los recursos humanos, financieros y materiales del área de su responsabilidad.

• Controlar y evaluar los resultados de la gestión institucional.

• Elaborar en coordinación con la Gerencia el anteproyecto de presupuesto del área de su responsabilidad.

• Generar informes de variada naturaleza para facilitar la toma de decisiones, la planificación institucional y el control de gestión.

ASESORIA

MISION

Apoyar la gestión del Superintendente de Bancos y de la Institución mediante servicios de asesoría en los diferentes campos económico, financiero, legal y administrativo.

DEPENDE DE

• Superintendente de Bancos.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• Ninguna.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas.

FUNCIONES DE LA ASESORIA

• Asesorar a la máxima autoridad de la Institución en aspectos económicos, financieros, legales y administrativos de interés, para una supervisión integral del sistema financiero.

• Presentar recomendaciones para la toma de decisiones relacionadas con la supervisión y control de las entidades que conforman el sistema financiero regulado.

• Prestar apoyo a la máxima autoridad de la Institución en la elaboración, formulación y control de los planes y programas de desarrollo de la Superintendencia de Bancos.

• Recomendar la formulación de políticas relacionadas con su área para asegurar la efectividad y eficiencia en la gestión institucional.

• Recomendar todas las acciones internas y externas necesarias para asegurar la efectividad y eficiencia institucional.

• Colaborar al más alto nivel en el control y evaluación de los resultados de la gestión institucional.

• Apoyar a la administración de los procesos de planificación estratégica institucional.

• Administrar los recursos humanos, financieros y materiales del área de su responsabilidad.

• Elaborar en coordinación con la Gerencia el anteproyecto de presupuesto del área de su responsabilidad.

• Generar informes de variada naturaleza para facilitar la toma de decisiones, la planificación institucional y el control de gestión.

DEPARTAMENTO DE SECRETARIA Y COMUNICACION

MISION

Apoyar a la gestión institucional mediante la administración de la documentación interna y externa, generar actas e informes de las reuniones en las que participe el Superintendente de Bancos; así como, prestar servicios de comunicación y relaciones públicas.

DEPENDE DE

• Superintendencia de Bancos.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• División de Relaciones Públicas.

• División de Prensa y Comunicaciones.

• División de Secretaria.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas y el publico en general.

FUNCIONES DE LA SECRETARIA

• Notificar las instrucciones que corresponda, impartidas por el Superintendente de Bancos y las decisiones del Comité Ejecutivo.

• Recibir y analizar la documentación que se relaciona con los diversos trámites que se presenten a la Superintendencia de Bancos y canalizar a la unidad que corresponda.

• Coordinar los eventos internacionales en los cuales participe el Superintendente o funcionarios designados por éste.

• Certificar las resoluciones y circulares emitidas por la Superintendencia de Bancos.

• Elaborar, numerar, registrar y archivar las circulares internas emitidas por el Superintendente de Bancos

• Certificar la documentación oficial que expida la Superintendencia de Bancos.

• Tramitar, previa determinación de su procedencia y pertinencia, requerimientos de autoridades administrativas, judiciales y de particulares, con fundamento en la documentación que reposa bajo su custodia o en los archivos de la Institución.

• Administrar el sistema de documentación y archivo de la Institución , a cuyo efecto impartirá las disposiciones generales que deben ser observadas por las distintas unidades institucionales.

• Coordinar la elaboración de la memoria anual de la Institución.

• Coordinar las acciones relacionadas para divulgar por diferentes medios las actividades de interés público realizadas por la Institución.

• Planificar, organizar y coordinar los eventos de carácter institucional.

• Aplicar las políticas y procedimientos relacionadas con su área.

• Coordinar con las áreas que corresponda las acciones internas necesarias para asegurar la efectividad y eficiencia institucional.

• Intervenir en los procesos de planificación operativa de su área.

• Colaborar con la administración de los recursos humanos, financieros y materiales del área de su responsabilidad.

• Controlar y evaluar los resultados de la gestión del área.

• Elaborar en coordinación con la Gerencia el anteproyecto de presupuesto del área de su responsabilidad.

• Generar informes de variada naturaleza para facilitar la toma de decisiones, la planificación institucional y el control de gestión del área.

DEPARTAMENTO DE INTELIGENCIA FINANCIERA

MISION

Asegurar la prevención de la vinculación de actividades y/o operaciones ilícitas en las de las entidades del sistema financiero.

DEPENDE DE

• Superintendecia de Bancos.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• Ninguna.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas.

FUNCIONES DEL DEPARTAMENTO DE INTELIGENCIA FINANCIERA

• Recibir y controlar los reportes de las entidades financieras sobre las transacciones sospechosas.

• Atender las solicitudes de los tribunales y organismos competentes sobre información de cuentas de los clientes de las instituciones financieras.

• Coordinar la fiscalización de las instituciones financieras para verificar y vigilar el cumplimiento de las obligaciones de registro y notificaciones establecidas correspondientes a su área.

• Proponer recomendaciones que ayuden a las instituciones financieras a detectar patrones sospechosos en la conducta de los clientes.

• Coordinar todas las acciones internas necesarias para asegurar la efectividad y eficiencia institucional.

• Aplicar las políticas y procedimientos relacionadas con su área.

• Intervenir en los procesos de planificación operativa de su área.

• Colaborar con la administración de los recursos humanos, financieros y materiales del área de su responsabilidad.

• Controlar y evaluar los resultados de la gestión del área.

• Elaborar en coordinación con la Gerencia el anteproyecto de presupuesto del área de su responsabilidad.

• Generar informes de variada naturaleza para facilitar la toma de decisiones, la planificación institucional y el control de gestión del área.

DEPARTAMENTO REGIONAL NORTE

MISION

Contribuir a la supervisión técnica integral de las entidades financieras del área geográfica de su competencia, para deterinar el nivel de riesgo, la efectividad de los registros contables y el cumplimiento de la regulación vigente.

DEPENDE DE

• Intendencia General de Bancos.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• División Técnica.

• División Jurídica.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas.

FUNCIONES DEL DEPARTAMENTO REGIONAL NORTE

• Coordinar y apoyar las labores de inspección, auditoría bancaria, intervención y liquidación de entidades, previamente ordenadas por el Superintendente de Bancos.

• Servir de enlace entre la oficina principal y las instituciones financieras de la región norte para el recibo, despacho de correspondencia y documentos oficiales.

• Controlar que las instituciones financieras que operan en la región norte cumplan con los plazos establecidos para envío de informaciones.

• Informar a las autoridades de la Institución sobre aspectos relevantes que afecten a las instituciones financieras de la región.

• Coordinar todas las acciones internas necesarias para asegurar la efectividad y eficiencia institucional.

• Administrar los procesos de planificación operativa, organización y supervisión de las áreas de su responsabilidad.

• Aplicar las políticas relacionadas con su área para asegurar la efectividad y eficiencia en la gestión institucional.

• Intervenir en los procesos de planificación estratégica institucional.

• Administrar los recursos humanos, financieros y materiales de las áreas de su responsabilidad.

• Controlar y evaluar los resultados de la gestión de las áreas.

• Elaborar en coordinación con la Gerencia el anteproyecto de presupuesto de las áreas de su responsabilidad.

• Generar informes de variada naturaleza para facilitar la toma de decisiones, la planificación institucional y el control de gestión de las áreas.

PROGRAMA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS INTERVENIDAS Y EN LIQUIDACION

MISION

Maximizar la recuperación de los recursos de las entidades intervenidas y en liquidación para la culminación oportuna del Programa, garantizando eficiencia y transparencia en todo el proceso.

DEPENDE DE

• Superintendencia de Bancos.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• Ninguna.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas.

FUNCIONES DEL PROGRAMA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS INTERVENIDAS Y EN LIQUIDACION

• Desarrollar estrategias para solucionar definitivamente los casos de instituciones financieras en liquidación.

• Actualizar la información contable de las instituciones financieras intervenidas y en proceso de liquidación.

• Evaluar periódicamente la situación económica – financiera de las instituciones intervenidas y recomendar acciones para preservar los activos de la Institución.

• Emitir informes sobre los avances de los procesos de liquidación.

• Realizar un inventario de los documentos de valor y mantener custodia y control de los mismos.

• Mantener un registro actualizado de deudores, inversiones, muebles, inmuebles, certificados de inversión y otros relacionados de las instituciones intervenidas.

• Coordinar la recuperación de los préstamos otorgados y la ejecución de las garantías que avalen los préstamos que no han sido cumplidos en el plazo establecido.

• Efectuar la validación de los depósitos y de los documentos de valor en poder del público, a cuenta de la Institución en liquidación.

• Coordinar con la Consultoría Jurídica la ejecución de documentos de valor.

• Mantener el control eficaz y actualizado de todas las instituciones intervenidas y/o en liquidación.

• Intervenir en los procesos de planificación operativa de su área.

• Aplicar las políticas y procedimientos relacionadas con su área.

• Coordinar todas las acciones internas necesarias para asegurar la efectividad y eficiencia institucional.

• Colaborar con la administración de los recursos humanos, financieros y materiales del área de su responsabilidad.

• Controlar y evaluar los resultados de la gestión del área.

• Elaborar en coordinación con la Gerencia el anteproyecto de presupuesto del área de su responsabilidad.

• Generar informes de variada naturaleza para facilitar la toma de decisiones, la planificación institucional y el control de gestión del área.

DEPARTAMENTO LEGAL

MISION

Brindar servicios de consultoría legal bancaria y administrativa a la dirección y ejecutivos de línea, para facilitar la gestión y el proceso de toma de decisiones de las unidades de la Superintendencia de Bancos; y la protección de los derechos de los usuarios de los servicios financieros.

DEPENDE DE

• Superintendente de Bancos.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• División de Litigios.

• División Bancaria.

• División de Servicios y Protección a los Usuarios.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas

FUNCIONES DEL DEPARTAMENTO LEGAL

• Asesorar a la Superintendencia en asuntos jurídicos bancarios y administrativos.

• Emitir opinión sobre solicitudes de: fusiones, absorciones, adquisiciones, expansión geográfica, escisión y otros aspectos societarios de las entidades financieras.

• Realizar seguimiento a resoluciones aprobatorias.

• Emitir opinión sobre los acuerdos interinstitucionales necesarios para la realización de las funciones de la Superintendencia de Bancos.

• Evaluar el respaldo jurídico de las sanciones a las entidades financieras.

• Recomendar la aplicación de sanciones a las instituciones financieras.

• Realizar el análisis jurídico para la disolución y/o liquidación de entidades financieras.

• Administrar los expedientes e intervenir en representación de la Superintendencia de Bancos en los procesos legales.

• Coordinar con las firmas y abogados externos contratados por la Superintendencia de Bancos.

• Elaborar los contratos de vinculación de personal, de adquisición de bienes y utilización de servicios.

• Asesorar a los diferentes comités en la administración de los recursos humanos, financieros y materiales.

• Recibir y atender los requerimientos y solicitudes de los usuarios del sistema financiero, y canalizar requerimientos a las áreas respectivas para dar respuesta oportuna a los requerimientos.

• Asesorar y orientar a los usuarios del sistema financiero para la adecuada presentación de los requerimientos y solicitudes.

• Verificar el cumplimiento de los requisitos para determinar la procedencia de los requerimientos y solicitudes.

• Determinar las infracciones y recomendar las sanciones que correspondan por incumplimiento a la regulación vigente.

• Gestionar la atención oportuna de los requerimientos de los usuarios de las entidades financieras.

• Entregar a los usuarios solicitantes los documentos que contengan la respuesta a su trámite.

• Generar estadísticas del volumen y tipo de requerimientos y solicitudes de los usuarios del sistema financiero para generar recomendaciones.

• Establecer indicadores de gestión sobre tiempos de atención de requerimientos y solicitudes de los usuarios del sistema financiero.

• Recomendar la formulación de políticas relacionadas con su área para asegurar la efectividad y eficiencia en la gestión institucional.

• Coordinar todas las acciones internas y externas necesarias para asegurar la efectividad y eficiencia institucional.

• Intervenir en los procesos de planificación estratégica institucional.

• Establecer directrices y políticas para la elaboración de los planes operativos anuales de su dependencia.

• Controlar y evaluar los resultados de la gestión institucional.

• Generar informes de variada naturaleza para facilitar la toma de decisiones, la planificación institucional y el control de gestión.

• Elaborar en coordinación con la Gerencia el anteproyecto de presupuesto del área de su responsabilidad.

DEPARTAMENTO DE AUDITORIAS ESPECIALES

MISION

Determinar las causales de situaciones de crisis o insolvencia significativa en los bancos y entidades financieras, y prever dificultades que de no ser atendidas a tiempo podrían comprometer los intereses de los depositantes y acreedores.

DEPENDE DE

• Superintendente de Bancos.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• No tiene.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas

FUNCIONES DEL DEPARTAMENTO DE AUDITORIAS ESPECIALES

• Establecer la naturaleza, localización y estatus legal de los activos pertenecientes a los bancos en proceso de resolución bancaria, las compañías relacionadas, sus propietarios y sus administradores (y partes relacionadas).

• Identificar las responsabilidades individuales de las fallas de los bancos y reportar cualquier fraude o malas prácticas detectadas;

• Investigar uso dado a la liquidez del banco (incluyendo el soporte provisto por el BCRD, si fuese necesario) durante las semanas y meses anteriores a la detección de problemas y su resolución final (en caso de que fuese necesario).

• Recopilar informaciones para otras dependencias del Estado, entre las que se señalan:

• Una lista contentiva de la naturaleza, localización y estatus legal de los activos del banco y sus compañías relacionadas, accionistas y administradores para uso de la CRAB del BCRD;

• Toda la información relevante que le permita al Estado Dominicano elevar acciones legales (fuesen estas civiles o penales) en contra de los accionistas o administradores involucrados en fraude o malas prácticas.

• Requerir las subcontrataciones de auditores reconocidos de reputación nacional o internacional, y preparar la documentación relevante a ser presentada a la Junta Monetaria (Incluyendo preparación de presupuestos).

• Apoyar la gestión de las áreas técnicas en búsqueda de malas prácticas.

• Mantener actualizado el árbol de vinculados con las informaciones recibidas de los departamentos de Normas y Estudios e Inspección In-Situ

• Realizar las inspecciones especiales por alertas en los indicadores financieros de las Entidades de Intermediación Financiera.

• Recomendar la toma de acciones preventivas en caso de que haya entidades de intermediación financiera en crisis.

• Apoyar la gestión de los departamentos de Inspección y Análisis Financiero.

• Monitorear los grandes deudores y prevenir que su colapso afecte al Sistema Financiero.

DIRECCION AREA TECNICA

MISION

Apoyar a la gestión técnica institucional, mediante la administración de los procesos de análisis financiero, supervisión bancaria y sistemas de información, para asegurar la estabilidad, solvencia y eficiencia del sistema financiero.

DEPENDE DE

• Superintendente de Bancos.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• Departamento de Normas y Estudios.

• Departamento de Análisis Financiera.

• Departamento de Inspección.

• Departamento de Supervisión Cambiaria.

• División de Central de Riesgo.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas.

FUNCIONES DE LA DIRECCION DEL AREA TECNICA

• Apoyar y administrar los procesos de planificación estratégica institucional.

• Apoyar a los procesos de gestión institucional.

• Recomendar al Superintendente de Bancos las acciones que sean de conocimiento necesario de la Junta Monetaria , sobre su área.

• Establecer directrices y políticas para la elaboración de los planes operativos anuales de las unidades administrativas bajo su dependencia.

• Coordinar las labores de control y gestión asignadas a las unidades que conforman la Superintendencia de Bancos.

• Coordinar la elaboración y presentación del plan anual de supervisión integral y consolidado de las instituciones financieras; así como, poner en ejecución previa aprobación del Superintendente de Bancos.

• Controlar que la supervisión integral y consolidada esté basada en las normas establecidas para el sector financiero y acuerdos internacionales.

• Recomendar políticas institucionales relativas al marco normativo y a la supervisión de las instituciones del sistema financiero.

• Evaluar los informes integrales y consolidados sobre la situación económica, financiera, legal y gerencial de las instituciones del sistema financiero.

• Conocer y evaluar los riesgos de las instituciones del sistema financiero.

• Instruir la aplicación de medidas preventivas y correctivas a las instituciones del sistema financiero y proponer sanciones a que hubiere lugar.

• Recomendar la formulación de políticas relacionadas con su área para asegurar la efectividad y eficiencia en la gestión institucional.

• Recomendar las firmas auditoras externas de las entidades de sistema financiero para la aprobación del Superintendente de Bancos.

• Coordinar todas las acciones internas y externas necesarias para asegurar la efectividad y eficiencia institucional.

• Administrar los recursos humanos, financieros y materiales de las áreas de su responsabilidad.

• Controlar y evaluar los resultados de la gestión institucional.

• Elaborar en coordinación con la Gerencia el anteproyecto de presupuesto de las áreas de su responsabilidad.

• Generar informes de variada naturaleza para facilitar la toma de decisiones, la planificación institucional y el control de gestión.

DEPARTAMENTO DE NORMAS Y ESTUDIOS

MISION

Contribuir con la emisión, actualización y control de las normas, circulares, instructivos, reglamentos o actos administrativos, que en materia de su competencia adopte la Superintendencia de Bancos, para mantener un sistema financiero sano y eficiente; y ejecutar un eficiente y efectivo sistema de evaluación que asegure la satisfacción de los diversos requerimientos que cursan las entidades de intermediación financiera.

DEPENDE DE

• Dirección Área Técnica.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• División de Normas.

• División de Registros y Aprobaciones.

• División de Estudios y Estadísticas.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas.

FUNCIONES DEL DEPARTAMENTO DE NORMAS Y ESTUDIOS

• Mantener un sistema efectivo de asignación de códigos para la comunicación de Circulares y Actos Administrativos referidos al sistema financiero, y controlar las asignaciones

• Analizar las resoluciones y circulares de la administración monetaria y financiera para asegurar su correcta interpretación.

• Analizar las solicitudes y propuestas de adecuación a las normas.

• Generar propuestas de circulares de normas y disposiciones para la aplicación uniforme de las mismas.

• Coordinar la divulgación a través de la Red externa e interna, de las Circulares de interés general emitidas, y asegurar la confidencialidad de los actos administrativos dirigidos a una entidad en particular.

• Prestar apoyo a las demás áreas de la Intendencia en la elaboración de proyectos de Circulares o de resoluciones que requieran de la adopción a través de la Junta Monetaria.

• Generar propuestas de instructivos.

• Organizar equipos de trabajo para resolver los trámites y requerimientos de las entidades del sistema financiero.

• Coordinar todas las acciones internas necesarias para asegurar la efectividad y eficiencia institucional.

• Realizar estudios de coyuntura económica e identificar los aspectos que afecten al sistema financiero.

• Evaluar las solicitudes de registro y aprobación de entidades de intermediación financiera, así como las que se generen sobre apertura de oficinas, fusión, absorción, escisión, modificaciones de estatutos sociales, aumentos de capital, creación de cuentas contables, campañas publicitarias, emisión de bonos, y demás requerimientos de naturaleza similar.

• Dar seguimiento a las publicaciones de estados financieros para asegurar que se cumpla con las disposiciones vigentes.

• Realizar estudios para determinar el comportamiento de las entidades del sistema financiero en su conjunto; y, generar informes.

• Administrar el sistema de información de riesgo de los activos.

• Elaborar estadísticas de las operaciones y situación de las instituciones financieras, que permitan simulación, pruebas y pronósticos.

• Elaborar boletines estadísticos, boletín informativo y otras informaciones, y coordinar su publicación conforme a la Ley Monetaria y Financiera.

• Evaluar, en coordinación con las áreas correspondientes, las solicitudes de: autorización para operar, aumentos de capital, aperturas de oficinas, fusiones y/o absorciones de entidades,.

• Velar porque los registros de control de oficinas de las entidades de intermediación financiera, agentes de cambio, auditores externos y oficinas de representación, se mantengan actualizados.

• Administrar el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras y autorizar la creación de cuentas conforme a la reglamentación establecida.

• Aplicar las políticas y procedimientos relacionadas con el Departamento.

• Aprobar y supervisar el cumplimiento de las disposiciones especiales establecidas para cada entidad financiera.

• Analizar y recomendar la aprobación de los planes de regularización de las entidades financieras.

• Supervisar la aplicación de los planes de regularización.

• Recomendar y/o aplicar sanciones a las entidades financieras que incumplan las disposiciones y reglamentos vigentes.

• Participar en los procesos de planificación estratégica institucional.

• Administrar los procesos de planificación operativa, organización y supervisión de las áreas de su responsabilidad.

• Administrar los recursos humanos, financieros y materiales de las áreas de su responsabilidad.

• Controlar y evaluar los resultados de la gestión de las áreas.

• Elaborar en coordinación con la Gerencia el anteproyecto de presupuesto del departamento.

• Generar informes de variada naturaleza para facilitar la toma de decisiones, la planificación institucional y el control de gestión de las áreas.

DEPARTAMENTO DE ANALISIS FINANCIERO

MISION

Apoyar a la Supervisión para asegurar la estabilidad, solvencia y eficiencia de las instituciones de intermediación financiera, mediante la implementación de un sistema efectivo de evaluación y prevención de riesgo.

DEPENDE DE

• La Dirección Área Técnica.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• División de Análisis I.

• División de Análisis II.

• División de Análisis III.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas.

FUNCIONES DEL DEPARTAMENTO DE ANALISIS FINANCIERO

• Aplicar la metodología CAMEL para evaluar las entidades financieras e identificar los elementos claves del modelo y sus alertas sobre la sensibilidad a riesgos financieros.

• Validar la consistencia de la información remitida por las entidades de intermediación financiera.

• Evaluar las entidades bancarias y financieras aplicando las variables establecidas en el modelo de análisis y evaluación financiera del departamento, para definir perfiles de riesgo y rentabilidad por entidad, así como los parámetros de medición del capital, activos, liquidez, utilidad y gestión.

• Realizar análisis de indicadores.

• Realizar evaluación de riesgos de alerta temprana.

• Evaluar indicadores de riesgos de mercado, liquidez, tasas de interés y cambio.

• Evaluar indicadores de riesgos operativos: gestión, tecnología, legal y transferencia.

• Calificar las entidades financieras por categoría de riesgos.

• Efectuar análisis financiero de tendencias que permita realizar proyecciones de crecimiento económico y estructura financiera para conocer la realidad de los indicadores.

• Evaluar indicadores de riesgo de activos y solvencia.

• Realizar la evaluación integral de riesgos e identificar indicadores de alerta temprana.

• Realizar los estudios financieros sobre fusiones, absorciones o adquisiciones de entidades y expansión geográfica.

• Aplicar ratios financieros a la información financiera disponible y analizar los resultados alcanzados por una entidad mediante cálculos, normalización e interpretación de las relaciones entre las variables financieras que recogen sus estados.

• Efectuar comparaciones con los resultados de la aplicación de los mismos ratios financieros a diferentes períodos de una misma entidad y con los promedios del sector.

• Participar en los equipos de trabajo de inspección para evaluación de riesgos.

• Organizar equipos de trabajo internos del área para administrar y potenciar el Sistema de Información Integral de Riesgos.

• Analizar y recomendar la aprobación de los planes de regularización de las entidades financieras.

• Adaptar las metodologías de análisis y control financiero a las nuevas realidades del entorno.

• Proponer los procedimientos de supervisión que sean necesarios.

• Coordinar todas las acciones internas necesarias para asegurar la efectividad y eficiencia institucional.

• Aplicar las políticas y procedimientos relacionadas con su área.

• Intervenir en los procesos de planificación operativa de su área.

• Colaborar con la administración de los recursos humanos, financieros y materiales del área de su responsabilidad.

• Controlar y evaluar los resultados de la gestión del área.

• Generar informes de variada naturaleza para facilitar la toma de decisiones, la planificación institucional y el control de gestión del área.

DEPARTAMENTO DE INSPECCION

MISION

Identificar los factores críticos de riesgo de las instituciones financieras, mediante procesos de verificación in situ para proponer medidas correctivas; así como, efectuar el seguimiento de su cumplimiento.

DEPENDE DE

• La Dirección Área Técnica.

AREAS BAJO SU DEPENDENCIA

• División de Inspección I.

• División de Inspección II.

• División de Inspección III.

RELACIONES DE COORDINACION

• Con todas las áreas.

FUNCIONES DEL DEPARTAMENTO DE INSPECCION Y AUDITORIA BANCARIA

• Elaborar y ejecutar, previa aprobación de la Dirección Técnica , el plan anual de inspección.

• Definir, evaluar, adecuar e implantar la metodología de inspección integral in situ.

• Diseñar y mantener actualizado el plan anual de inspección, programas especiales y auditorías bancarias.

• Establecer equipos de trabajo de inspección in situ con criterio multidisciplinario y multifuncional.

• Supervisar la ejecución de los programas de inspección.

• Priorizar y elaborar programas especiales de inspección.

• Analizar los informes de inspección integral; así como, establecer y/o disponer las acciones que correspondan.

• Aprobar y supervisar el cumplimiento de las disposiciones especiales establecidas para cada entidad financiera.

• Elaborar informes de inspección integral y consolidada; así como proponer las acciones que correspondan.

• Supervisar la aplicación de los planes de regularización.

• Realizar la evaluación de riesgos de activos conforme las normas bancarias.

• Coordinar la inspección consolidada con los departamentos competentes de organismos correspondientes.

• Recomendar y/o aplicar sanciones a las entidades financieras.

• Recomendar la disolución y/o liquidación de entidades financieras.