El régimen legal de la Superintendencia de Bancos está sustentado en las leyes, reglamentos y resoluciones adoptadas por el Poder Ejecutivo, la Junta Monetaria y la propia Superintendencia de Bancos, para regular las operaciones del sistema financiero. Las principales leyes, reglamentos y resoluciones vigentes son las siguientes:
Ley Monetaria y Financiera (Ley No. 183-02)
Modifica la Ley General de Bancos No. 708. Promulgada el 14 de abril de 1965,
G. O. No. 8904 (bis), del 19 de abril de 1965.
Leyes y Resoluciones Sobre Objeto y Funciones de las Instituciones Financieras:
Ley 4290, del 25 de septiembre de 1955, Sobre Casas de Préstamos de Menor Cuantía.
Ley 5894, del 12 de mayo de 1962, Ley Orgánica del Banco Nacional de la Vivienda.
Ley 5897, del 14 de mayo de 1962, Ley sobre Asociaciones de Ahorros y Préstamos para la Vivienda.
Ley 708, del 14 de abril de 1965, Ley General de Bancos y sus Modificaciones.
Ley 292, del 30 de junio de 1966, sobre Sociedades Financieras de Empresas que Promueven el Desarrollo Económico y sus modificaciones.
Ley 171, del 7 de junio del 1971 sobre Bancos Hipotecarios de la Construcción.
Ley No.16-95 de fecha 20 de noviembre de 1995, de Inversión Extranjera.
Financieras
Autorizadas a operar mediante la Quinta de fecha 23 de enero de 1985 y reguladas por la Segunda de fecha 5 de enero de 1989.
Tarjetas de Crédito
Quinta de fecha 4 de diciembre de 1986 y
Cuarta del 4 de junio de 1987.
Grupos Financieros
Undécima Resolución del 17 de diciembre de 1987,
Quinta del 27 de enero del 1989 y
Cuarta del 11 de diciembre de 1992.
Bancos Comerciales autorizados a ofrecer Servicios Múltiples Bancarios
Vigesimoquinta de fecha 3 de marzo de 1994, que sustituye la Tercera emitida el 11 de diciembre de 1992.
Bancos de Desarrollo e Hipotecarios Autorizados a ofrecer Servicios Ampliados
Décima de fecha 25 de enero de 1996.
Financieras autorizadas a ofrecer Servicios Ampliados
Primera de fecha 16 de febrero de 1996.
Agentes de Cambio
Primera de fecha 26 de septiembre de 1996.
Autoriza las operaciones cambiarias que efectúen compañías organizadas de acuerdo con las leyes de la República Dominicana, denominadas “Agentes de Cambio” cuya actividad habitual sea la compra y venta de monedas extranjeras en condiciones de libre mercado en el territorio nacional o en el exterior, bajo la modalidad de empresas remesadoras.
II.- Sobre Otros Aspectos Relacionados con el Sistema Financiero
Ley 1528, del 9 de octubre de 1947, Ley Monetaria y sus Modificaciones.
Ley 6142, del 29 de diciembre de 1962, Ley Orgánica del Banco Central y sus modificaciones.
Ley 6186, del 12 de febrero de 1963, Ley de Fomento Agrícola, que en otros aspectos regula los Almacenes Generales de Depósitos.
Ley 483, del 9 de noviembre de 1964, Ley sobre Ventas Condicionales de Inmuebles.
Ley 251, del 11 de mayo de 1964, que regula la Transferencia Internacionales de Fondos y sus modificaciones.
Ley de Cheques No. 2859 de fecha 30 de abril de 1951 (modifica da por la Ley No. 108 de enero de 1980).
Ley No. 19-2000 de fecha 8 de mayo del año 2000, relativa a Mercado de Valores.
Ley de Riesgo Sistémico
Decreto No. 1679, del 31 de octubre de 1964, que contiene el Reglamento Relativo a Transferencias Internacionales de Fondos y sus modificaciones.
Decreto No. 388-91 de P.E. de fecha 11 de octubre de 1991, que contiene el Reglamento relativo a Cheques Certificados de Gerencia o de Administración para el cumplimiento de obligaciones fiscales expedidos a nombre del Tesorero Nacional, de los Colectores de Rentas Internas, de Aduanas o de Instituciones Oficiales.
Decreto 288-96, de fecha 3 de agosto de 1996, que contiene el Reglamento de la Ley No. 50-88 y de la Ley No. 17 –95 Sobre Drogas y Sustancias controladas de la R. D.
Decreto No. 380-96 del 28 de agosto de 1996 que contiene el Reglamento de aplicación de la Ley de Inversión Extranjera).
Decreto No.163-97 de fecha 24 de marzo de 1997 que amplía el Reglamento 380-96 del 28/8/96, relativo a Ley No.16-95 del 20 de noviembre de 1995 de Inversión Extranjera.
Decreto No.571-05 de fecha 30 de junio de 2006
Ley 06-04 BNV, de fecha 30 de junio de 2006
Ley General de Protección de los Derechos del Consumidor o Usuario, No. 358-05
Ley No. 288-05 de fecha 30 de junio de 2006
Modificación Reglamento Sanciones , de fecha 30 de junio de 2006
Centros de Información Crediticia
Tercera de fecha 14 de febrero de 1997, autoriza a la Superintendencia de Bancos a establecer un registro de firmas organizadas de conformidad con disposiciones vigentes, que se dediquen a realizar operaciones propias de Centros de Información Crediticia.
Oficinas de Representación en el país
Quinta de fecha 9 de marzo del 2000, establece las normas que rigen la apertura y funcionamiento de las Oficinas de Representación en el país, de bancos y entidades financieras de procedencia extranjera.
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